Humana Inc
HUM
Stand: 04.04.2026, 16:55 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Humana Inc (HUM) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 34,34 $
Einschätzungsverteilung (27 Analysten):
27 Analysten bewerten Humana Inc. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.44 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 212,17 $, was einem Aufwärtspotenzial von 19.3% entspricht.
Humana Inc im Branchenvergleich *
Vergleich von Humana Inc (HUM) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Healthcare Plans.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Humana Inc(HUM) | 20,4 Mrd. $ | 17,2 | 2,0% |
| CVS Health Corp(CVS) | 89,3 Mrd. $ | 50,5 | 3,7% |
| Cigna Corp(CI) | 70,6 Mrd. $ | 11,9 | 2,3% |
| Centene Corp(CNC) | 15,8 Mrd. $ | – | – |
| Clover Health Investments Corp(CLOV) | 918 Mio. $ | – | – |
| Branchenschnitt | – | 26,5 | 2,7% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Healthcare Plans zeigt sich: Mit einem KGV von 17,2 ist Humana Inc günstiger bewertet als der Branchendurchschnitt von 26,5. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Humana Inc *
Schwache finanzielle Kennzahlen
Gesamtbewertung: 1.8/5.0
74.82
Humana Inc hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 74.82. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 74.82 € Fremdkapital vorhanden sind.
2.00
Humana Inc zeigt ausreichende Liquidität mit einem Current Ratio von 2.00. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
7.0%
Humana Inc erzielt schwache Eigenkapitalrendite von 7.0%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
0.9%
Betriebsmarge
-1.8%
Geringe Gewinnmarge.
Die finanzielle Analyse von Humana Inc (HUM) zeigt schwache finanzielle kennzahlen. Mit einem Verschuldungsgrad von 74.82 und einer Liquiditätskennzahl von 2.00 sowie einer Eigenkapitalrendite von 7.0% ist Humana Inc zeigt erhöhte Verschuldungskennzahlen.
Unternehmensprofil
Humana Inc. bietet medizinische und Spezialversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten: Versicherung und CenterWell. Das Versicherungsssegment bietet individuelle Medicare Advantage-Produkte an, einschließlich Krankenversicherungsleistungen, Wellness-Programmen, chronischem Fallmanagement und Koordination der Pflege; individuelle Medicare eigenständige Arzneimittelprodukte (PDP); Gruppen-Medicare-Advantage und Medicare eigenständige PDP; Medicare-Zusatzversicherungen; Spezial- und Zusatzversicherungen, die Zahn-, Augen-, Lebens- und Invaliditätsversicherungen umfassen; sowie Verwaltungsdienstleistungen zur Organisation von Gesundheitsdienstleistungen für aktive und pensionierte Militärangehörige und deren Angehörige sowie für Arzneimittelversorgungsmanager. Das CenterWell-Segment betreibt vollumfängliche, wertorientierte, auf Senioren ausgerichtete Primärversorgungszentren unter den Marken Conviva Senior Primary Care und CenterWell Senior Primary Care; eine Managementdienstleistungsorganisation; CenterWell Home Health, einen Anbieter von häuslicher Gesundheitsversorgung; und OneHome, das die Bedürfnisse von Patienten nach akuten Behandlungen verwaltet sowie Arzneimittel- und Hospizlösungen anbietet. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Extendicare Inc. bekannt und änderte im April 1974 seinen Namen in Humana Inc. Humana Inc. wurde 1961 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.
Das Unternehmen ist im Sektor Gesundheitswesen tätig und spezialisiert sich auf Healthcare Plans.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 20.4 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 129.7 Milliarden USD.
Die HUM-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 17.2 und einer Dividendenrendite von 2.02% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Humana Inc (HUM) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Humana Inc *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Humana Inc zwischen einem Tief von 163,11 $ und einem Hoch von 315,35 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 10 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie notiert nahe dem Jahrestief, was auf erhöhten Verkaufsdruck oder eine mögliche Bodenbildung hinweisen kann.
Mit einem Beta von 0,42 ist Humana Inc weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Humana Inc, dass die Aktie nahe dem Jahrestief notiert.
Bewertung von Humana Inc *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Humana Inc beträgt 14,6 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 0,1.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 4,1 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 0,2, was als günstig bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 1,2 wird Humana Inc moderat bewertet, was ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Marktpreis und Substanzwert widerspiegelt.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Humana Inc beträgt 17,2.
Insgesamt erscheint Humana Inc auf Basis der Bewertungskennzahlen als günstig bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Cashflow-Analyse von Humana Inc *
Humana Inc (HUM) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 921 Mio. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Humana Inc beträgt 1.3 Mrd. $, was einer FCF-Marge von 1,0% entspricht. Diese Marge gilt als gering. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 19.9 Mrd. $ und einer Gesamtverschuldung von 13.3 Mrd. $ ergibt sich für Humana Inc eine Netto-Cash-Position von 6.6 Mrd. $. Dies verschafft dem Unternehmen finanzielle Flexibilität und einen soliden Puffer gegen konjunkturelle Schwankungen.
Insgesamt zeigt Humana Inc eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine geringe Free-Cashflow-Marge, ergänzt durch eine gesunde Bilanzstruktur mit positiver Netto-Cash-Position.
SWOT-Analyse: Humana Inc *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Humana Inc (HUM) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Solide Liquidität — Current Ratio von 2,0 sichert kurzfristige Zahlungsfähigkeit
- Positiver Free Cashflow — 1,3 Mrd. $ für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Geringe Gewinnmarge — Nur 0,9% Nettomarge begrenzt den Spielraum bei Kostensteigerungen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 74,8 erhöht das finanzielle Risiko
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 74,8 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Humana Inc zeigt ein ausgewogenes Bild aus Stärken und Schwächen, und die identifizierten Risiken sind bei einer Anlageentscheidung zu berücksichtigen. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Häufige Fragen zu Humana Inc (HUM)
Was macht Humana Inc?
Humana Inc. bietet medizinische und Spezialversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten: Versicherung und CenterWell.
In welchem Sektor ist Humana Inc aktiv?
Humana Inc (HUM) ist im Sektor „Gesundheitswesen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Healthcare Plans".
Wie viel kostet eine Humana Inc Aktie?
Der aktuelle Kurs von Humana Inc (HUM) liegt bei 177,83 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von HUM?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Humana Inc liegt aktuell bei 17.2. Damit wird die Aktie im moderaten Bereich. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Humana Inc eine Dividende?
Ja, Humana Inc (HUM) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 2.02%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 USD jährlich etwa 20.20 USD an Dividende erhalten.
Wie groß ist Humana Inc?
Humana Inc hat eine Marktkapitalisierung von etwa 20.4 Milliarden USD und gilt damit als Large-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für HUM?
27 Analysten bewerten Humana Inc im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (2.56 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 212.17 $.
Ist Humana Inc profitabel?
Humana Inc hat eine Nettomarge von 0.9% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 7.0%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Humana Inc überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 17.2. Das KBV von 1.15 zeigt, dass die Aktie moderat über Buchwert gehandelt wird. Ob Humana Inc überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Humana Inc?
Humana Inc hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 74.82 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 19.9 Mrd. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 13.3 Mrd. USD.
Wie viel Umsatz macht Humana Inc?
Humana Inc erzielt einen Jahresumsatz von rund 129.7 Mrd. USD.
Wie sicher ist die Dividende von Humana Inc?
Die Ausschüttungsquote von Humana Inc liegt bei 36%, was als sehr nachhaltig gilt.
Rechtlicher Hinweis: Die auf FinAtlas dargestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden und können zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Bitte informieren Sie sich vor einer Anlageentscheidung eigenständig und ziehen Sie bei Bedarf einen unabhängigen Finanzberater hinzu. Vollständiger Haftungsausschluss