Temenos Group AG
TEMN
Stand: 04.04.2026, 09:45 Uhr
Kennzahlen
Temenos Group AG im Branchenvergleich *
Vergleich von Temenos Group AG (TEMN) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Software - Application.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Temenos Group AG(TEMN) | 4,7 Mrd. CHF | 21,5 | 203,0% |
| Salesforce.com Inc(CRM) | 168,5 Mrd. CHF | 23,1 | 1,0% |
| Salesforce.com Inc(FOO) | 148,7 Mrd. CHF | 23,2 | – |
| Shopify Inc(SHOP) | 146,0 Mrd. CHF | 120,3 | – |
| Uber Technologies Inc(UT8) | 125,4 Mrd. CHF | 14,9 | – |
| ServiceNow, Inc.(4S0) | 96,2 Mrd. CHF | 62,8 | – |
| Branchenschnitt | – | 44,3 | 102,0% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Software - Application zeigt sich: Mit einem KGV von 21,5 ist Temenos Group AG günstiger bewertet als der Branchendurchschnitt von 44,3. Zudem die Gewinnmarge von 25,7% übertrifft den Durchschnitt von 17,5% deutlich. Zudem das Umsatzwachstum von -1,3% bleibt hinter dem Branchendurchschnitt von 9,7% zurück. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Temenos Group AG *
Solide finanzielle Basis
Gesamtbewertung: 3.2/5.0
169.25
Temenos Group AG hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 169.25. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 169.25 € Fremdkapital vorhanden sind.
0.58
Temenos Group AG zeigt kritische Liquidität mit einem Current Ratio von 0.58. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten nur eingeschränkt decken.
50.2%
Temenos Group AG erzielt exzellente Eigenkapitalrendite von 50.2%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
25.7%
Betriebsmarge
22.1%
Sehr profitables Geschäftsmodell.
Die finanzielle Analyse von Temenos Group AG (TEMN) zeigt solide finanzielle basis. Mit einem Verschuldungsgrad von 169.25 und einer Liquiditätskennzahl von 0.58 sowie einer Eigenkapitalrendite von 50.2% ist Temenos Group AG solide aufgestellt, jedoch mit einzelnen Schwächen.
Unternehmensprofil
Temenos AG develops, markets, and sells integrated banking software systems to banking and other financial services institutions. It operates through two segments, The Product and Service. The Product segment is primarily engaged in marketing, licensing and maintaining the Group's software solutions, including software development fees for requested functionality, as well as providing hosting and subscription arrangements. The Services segment represents various implementation tasks, such as consulting and training. It also offers retail and business; corporate and commercial; and wealth management solutions. The company was formerly known as Temenos Group AG and changed its name to Temenos AG in May 2018. Temenos AG was founded in 1993 and is headquartered in Lancy, Switzerland.
Das Unternehmen ist im Sektor Technologie tätig und spezialisiert sich auf Anwendungssoftware.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 4.7 Milliarden CHF und einem Jahresumsatz von rund 1.1 Milliarden CHF.
Die TEMN-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 21.5 und einer Dividendenrendite von 203.00% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Temenos Group AG (TEMN) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Temenos Group AG *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Temenos Group AG zwischen einem Tief von 55,50 CHF und einem Hoch von 87,00 CHF. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 52 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 0,60 ist Temenos Group AG weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Temenos Group AG, dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Temenos Group AG *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Temenos Group AG beträgt 5,2 Mrd. CHF. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 4,8.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 19,0 gilt als hoch und zeigt, dass der Markt hohe Wachstumserwartungen einpreist. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 4,4, was als hoch bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 12,1 wird Temenos Group AG deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Temenos Group AG beträgt 21,5.
Insgesamt erscheint Temenos Group AG auf Basis der Bewertungskennzahlen als hoch bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Temenos Group AG *
Im Jahresvergleich zeigt Temenos Group AG (TEMN) ein rückläufiger Umsatz. Der Umsatz ging um 1,3% zurück, während der Gewinn um 41,8% sank. Sowohl Umsatz als auch Gewinn sind rückläufig.
Auf Quartalsbasis sank der Umsatz von Temenos Group AG um 1,3%, und der Gewinn ging um 41,8% zurück.
Insgesamt zeigt Temenos Group AG ein schwaches Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Temenos Group AG *
Temenos Group AG (TEMN) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 354 Mio. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Temenos Group AG beträgt 485 Mio. €, was einer FCF-Marge von 44,5% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 246 Mio. € und einer Gesamtverschuldung von 809 Mio. € ergibt sich für Temenos Group AG eine Netto-Verschuldung von 563 Mio. €. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Temenos Group AG eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Temenos Group AG *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Temenos Group AG (TEMN) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Hohe Profitabilität — Gewinnmarge von 25,7%
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 50,2% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Positiver Free Cashflow — 485,2 Mio. CHF für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 169,3 erhöht das finanzielle Risiko
- Umsatzrückgang — Rückgang von 1,3% deutet auf schrumpfendes Geschäft hin
- Liquiditätsengpass — Current Ratio von 0,6 unter dem kritischen Wert von 1,0
Chancen
- Attraktive Dividendenrendite — 203,0% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 169,3 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Temenos Group AG zeigt ein ausgewogenes Bild aus Stärken und Schwächen. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Vergleichen Sie TEMN mit anderen Technology-Aktien wie Salesforce.com Inc (CRM), Shopify Inc (SHOP) und Uber Technologies Inc (UT8). Alle Unternehmen sind im Technology-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Temenos Group AG (TEMN)
Was macht Temenos Group AG?
Temenos AG develops, markets, and sells integrated banking software systems to banking and other financial services institutions. It operates through two segments, The Product and Service. The Product segment is primarily engaged in marketing, licensing and maintaining the Group's software solutions, including software development fees for requested functionality, as well as providing hosting and subscription arrangements.
In welchem Sektor ist Temenos Group AG aktiv?
Temenos Group AG (TEMN) ist im Sektor „Technologie" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Anwendungssoftware".
Wie viel kostet eine Temenos Group AG Aktie?
Der aktuelle Kurs von Temenos Group AG (TEMN) liegt bei 71,85 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von TEMN?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Temenos Group AG liegt aktuell bei 21.5. Damit wird die Aktie im moderaten Bereich. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Temenos Group AG eine Dividende?
Ja, Temenos Group AG (TEMN) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 203.00%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 CHF jährlich etwa 2030.00 CHF an Dividende erhalten.
Wie groß ist Temenos Group AG?
Temenos Group AG hat eine Marktkapitalisierung von etwa 4.7 Milliarden CHF und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Ist Temenos Group AG profitabel?
Temenos Group AG hat eine Nettomarge von 25.7% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 50.2%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Temenos Group AG überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 21.5. Das KBV von 12.12 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Temenos Group AG überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Temenos Group AG?
Temenos Group AG hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 169.25 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 246 Mio. CHF an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 809 Mio. CHF.
Wie viel Umsatz macht Temenos Group AG?
Temenos Group AG erzielt einen Jahresumsatz von rund 1.1 Mrd. CHF. Im letzten Quartal sank der Umsatz um 1.3%.
Wie sicher ist die Dividende von Temenos Group AG?
Die Ausschüttungsquote von Temenos Group AG liegt bei 40%, was als sehr nachhaltig gilt.
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