Kemper Corporation
KMPR
Stand: 04.04.2026, 17:45 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Kemper Corporation (KMPR) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 26,71 $
Einschätzungsverteilung (6 Analysten):
6 Analysten bewerten Kemper Corporation. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.00 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 57,33 $, was einem Aufwärtspotenzial von 87.2% entspricht.
Kemper Corporation im Branchenvergleich *
Vergleich von Kemper Corporation (KMPR) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Kemper Corporation(KMPR) | 1,8 Mrd. $ | 13,1 | 4,1% |
| Chubb Ltd(CB) | 126,6 Mrd. $ | 12,6 | 1,2% |
| Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K(FFH-PK) | 25,5 Mrd. $ | 0,2 | – |
| W. R. Berkley Corp(WRB) | 24,6 Mrd. $ | 14,6 | 0,6% |
| Cincinnati Financial Corporation(CINF) | 24,3 Mrd. $ | 10,3 | 2,3% |
| Intact Financial Corp(IFC-PG) | 21,7 Mrd. $ | 2,2 | – |
| Branchenschnitt | – | 8,8 | 2,0% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty zeigt sich: Beim KGV liegt Kemper Corporation mit 13,1 über dem Branchendurchschnitt von 8,8, was auf höhere Gewinnerwartungen hindeuten kann. Zudem die Gewinnmarge von 3,0% liegt unter dem Branchenschnitt von 12,7%. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Kemper Corporation *
Schwache finanzielle Kennzahlen
Gesamtbewertung: 1.6/5.0
56.29
Kemper Corporation hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 56.29. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 56.29 € Fremdkapital vorhanden sind.
0.46
Kemper Corporation zeigt kritische Liquidität mit einem Current Ratio von 0.46. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten nur eingeschränkt decken.
4.9%
Kemper Corporation erzielt schwache Eigenkapitalrendite von 4.9%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
3.0%
Betriebsmarge
2.9%
Geringe Gewinnmarge.
Die finanzielle Analyse von Kemper Corporation (KMPR) zeigt schwache finanzielle kennzahlen. Mit einem Verschuldungsgrad von 56.29 und einer Liquiditätskennzahl von 0.46 sowie einer Eigenkapitalrendite von 4.9% ist Kemper Corporation zeigt erhöhte Verschuldungskennzahlen.
Unternehmensprofil
Die Kemper Corporation, ein Versicherungs-Holdingunternehmen, bietet Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Sie operiert in zwei Segmenten: Specialty Property & Casualty Insurance und Life Insurance. Das Segment Specialty Property & Casualty Insurance bietet hauptsächlich spezielle Kfz-Versicherungen für Privatpersonen und Unternehmen über unabhängige Agenten und Makler an. Das Segment Life Insurance bietet überwiegend individuelle Lebensversicherungen, Unfallversicherungen, ergänzende Krankenversicherungen und Sachversicherungen an. Das Unternehmen war früher als Unitrin, Inc. bekannt und änderte im August 2011 seinen Namen in Kemper Corporation. Die Kemper Corporation wurde 1990 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Chicago, Illinois.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Insurance - Property & Casualty.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 1.8 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 4.8 Milliarden USD.
Die KMPR-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 13.1 und einer Dividendenrendite von 4.11% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Kemper Corporation (KMPR) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Kemper Corporation *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Kemper Corporation zwischen einem Tief von 28,41 $ und einem Hoch von 66,13 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 6 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie notiert nahe dem Jahrestief, was auf erhöhten Verkaufsdruck oder eine mögliche Bodenbildung hinweisen kann.
Mit einem Beta von 1,14 ist Kemper Corporation volatiler als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell stärker ausschlägt, was sowohl Chancen als auch Risiken mit sich bringt.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Kemper Corporation, dass die Aktie nahe dem Jahrestief notiert.
Bewertung von Kemper Corporation *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Kemper Corporation beträgt 2,9 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 0,6.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 9,2 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 0,4, was als günstig bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 0,7 wird Kemper Corporation unter Buchwert gehandelt, was auf eine Unterbewertung oder strukturelle Herausforderungen hindeuten kann.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Kemper Corporation beträgt 13,1.
Insgesamt erscheint Kemper Corporation auf Basis der Bewertungskennzahlen als günstig bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Cashflow-Analyse von Kemper Corporation *
Kemper Corporation (KMPR) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 584 Mio. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Kemper Corporation beträgt 2.6 Mrd. $, was einer FCF-Marge von 54,4% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 454 Mio. $ und einer Gesamtverschuldung von 1.5 Mrd. $ ergibt sich für Kemper Corporation eine Netto-Verschuldung von 1.0 Mrd. $. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Kemper Corporation eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Kemper Corporation *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Kemper Corporation (KMPR) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Positiver Free Cashflow — 2,6 Mrd. $ für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Geringe Gewinnmarge — Nur 3,0% Nettomarge begrenzt den Spielraum bei Kostensteigerungen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 56,3 erhöht das finanzielle Risiko
- Liquiditätsengpass — Current Ratio von 0,5 unter dem kritischen Wert von 1,0
Chancen
- Attraktive Dividendenrendite — 4,1% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
- Unter Buchwert gehandelt — KBV von 0,7 — die Aktie kostet weniger als die Substanzwerte
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 56,3 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Bei Kemper Corporation überwiegen derzeit die Herausforderungen gegenüber den Stärken, und das Chancenprofil überwiegt die identifizierten Risiken. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
Weitere Instrumente aus der Branche Insurance - Property & Casualty
Alle Financial Services AktienChubb Ltd
Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K
W. R. Berkley Corp
Cincinnati Financial Corporation
Intact Financial Corp
Loews Corp
CNA Financial Corporation
Vergleichen Sie KMPR mit anderen Financial Services-Aktien wie Chubb Ltd (CB), Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K (FFH-PK) und W. R. Berkley Corp (WRB). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Kemper Corporation (KMPR)
Was macht Kemper Corporation?
Die Kemper Corporation, ein Versicherungs-Holdingunternehmen, bietet Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Sie operiert in zwei Segmenten: Specialty Property & Casualty Insurance und Life Insurance. Das Segment Specialty Property & Casualty Insurance bietet hauptsächlich spezielle Kfz-Versicherungen für Privatpersonen und Unternehmen über unabhängige Agenten und Makler an.
In welchem Sektor ist Kemper Corporation aktiv?
Kemper Corporation (KMPR) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Insurance - Property & Casualty".
Wie viel kostet eine Kemper Corporation Aktie?
Der aktuelle Kurs von Kemper Corporation (KMPR) liegt bei 30,62 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von KMPR?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Kemper Corporation liegt aktuell bei 13.1. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Kemper Corporation eine Dividende?
Ja, Kemper Corporation (KMPR) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 4.11%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 USD jährlich etwa 41.10 USD an Dividende erhalten.
Wie groß ist Kemper Corporation?
Kemper Corporation hat eine Marktkapitalisierung von etwa 1.8 Milliarden USD und gilt damit als Small-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für KMPR?
6 Analysten bewerten Kemper Corporation im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (3.00 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 57.33 $.
Ist Kemper Corporation profitabel?
Kemper Corporation hat eine Nettomarge von 3.0% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 4.9%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Kemper Corporation überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 13.1. Das KBV von 0.65 zeigt, dass die Aktie unter Buchwert gehandelt wird. Ob Kemper Corporation überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Kemper Corporation?
Kemper Corporation hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 56.29 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 454 Mio. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 1.5 Mrd. USD.
Wie viel Umsatz macht Kemper Corporation?
Kemper Corporation erzielt einen Jahresumsatz von rund 4.8 Mrd. USD.
Wie sicher ist die Dividende von Kemper Corporation?
Die Ausschüttungsquote von Kemper Corporation liegt bei 56%, was als nachhaltig gilt.
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