Hiscox Ltd
HSX
Stand: 04.04.2026, 22:05 Uhr
Kennzahlen
Hiscox Ltd im Branchenvergleich *
Vergleich von Hiscox Ltd (HSX) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Hiscox Ltd(HSX) | 4,9 Mrd. GBX | 11,5 | 246,0% |
| Chubb Ltd(CB) | 126,6 Mrd. GBX | 12,6 | 1,2% |
| Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K(FFH-PK) | 25,5 Mrd. GBX | 0,2 | – |
| W. R. Berkley Corp(WRB) | 24,6 Mrd. GBX | 14,6 | 0,6% |
| Cincinnati Financial Corporation(CINF) | 24,3 Mrd. GBX | 10,3 | 2,3% |
| Intact Financial Corp(IFC-PG) | 21,7 Mrd. GBX | 2,2 | – |
| Branchenschnitt | – | 8,5 | 62,5% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty zeigt sich: Beim KGV liegt Hiscox Ltd mit 11,5 über dem Branchendurchschnitt von 8,5, was auf höhere Gewinnerwartungen hindeuten kann. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Hiscox Ltd *
Gute finanzielle Gesundheit
Gesamtbewertung: 3.6/5.0
22.85
Hiscox Ltd hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 22.85. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 22.85 € Fremdkapital vorhanden sind.
11.16
Hiscox Ltd zeigt exzellente Liquidität mit einem Current Ratio von 11.16. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
15.8%
Hiscox Ltd erzielt starke Eigenkapitalrendite von 15.8%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
15.0%
Betriebsmarge
22.1%
Sehr profitables Geschäftsmodell.
Die finanzielle Analyse von Hiscox Ltd (HSX) zeigt gute finanzielle gesundheit. Mit einem Verschuldungsgrad von 22.85 und einer Liquiditätskennzahl von 11.16 sowie einer Eigenkapitalrendite von 15.8% ist Hiscox Ltd zeigt solide Finanzkennzahlen.
Unternehmensprofil
Hiscox Ltd, through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally. It operates through Hiscox Retail, Hiscox London Market, and Hiscox Re segments. The company offers commercial insurance, such as emerging professions, media and tech, and small business insurance; and personal lines, including high-value homes and fine art, as well as artwork, antiques, classic cars, jewelry, collectables, and other assets through brokers, partners, and direct-to-consumers. It also provides property insurance; marine, specialty, cyber, and energy insurance; casualty insurance; terrorism, kidnap, and ransom insurance; and other specialty insurance products. In addition, the company offers property and casualty reinsurance services, as well as investment services. Hiscox Ltd was founded in 1901 and is headquartered in Pembroke, Bermuda.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Insurance - Property & Casualty.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 4.9 Milliarden GBX und einem Jahresumsatz von rund 4.0 Milliarden GBX.
Die HSX-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 11.4 und einer Dividendenrendite von 246.00% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Hiscox Ltd (HSX) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Hiscox Ltd *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Hiscox Ltd zwischen einem Tief von 1.037,00 GBX und einem Hoch von 1.566,00 GBX. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 98 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie notiert nahe dem Jahreshoch, was auf eine starke Aufwärtsbewegung hindeutet.
Mit einem Beta von 0,37 ist Hiscox Ltd weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Hiscox Ltd, dass die Aktie nahe dem Jahreshoch notiert.
Bewertung von Hiscox Ltd *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Hiscox Ltd beträgt 3,5 Mrd. GBX. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 0,9.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 4,4 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 1,2, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 163,2 wird Hiscox Ltd deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Hiscox Ltd beträgt 11,5.
Insgesamt erscheint Hiscox Ltd auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Hiscox Ltd *
Im Jahresvergleich zeigt Hiscox Ltd (HSX) ein moderates Umsatzwachstum. Der Umsatz wuchs um 4,7%, während der Gewinn um 4,3% legte. Das Umsatzwachstum übertrifft das Gewinnwachstum, was auf steigende Kosten hindeuten könnte.
Auf Quartalsbasis stieg der Umsatz von Hiscox Ltd um 4,7%, und der Gewinn legte um 4,3% zu.
Insgesamt zeigt Hiscox Ltd ein schwaches Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Hiscox Ltd *
Hiscox Ltd (HSX) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 73 Mio. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Hiscox Ltd beträgt 1.0 Mrd. €, was einer FCF-Marge von 25,0% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 2.3 Mrd. € und einer Gesamtverschuldung von 902 Mio. € ergibt sich für Hiscox Ltd eine Netto-Cash-Position von 1.4 Mrd. €. Dies verschafft dem Unternehmen finanzielle Flexibilität und einen soliden Puffer gegen konjunkturelle Schwankungen.
Insgesamt zeigt Hiscox Ltd eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, ergänzt durch eine gesunde Bilanzstruktur mit positiver Netto-Cash-Position.
SWOT-Analyse: Hiscox Ltd *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Hiscox Ltd (HSX) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Hohe Profitabilität — Gewinnmarge von 15,0%
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 15,8% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Solide Liquidität — Current Ratio von 11,2 sichert kurzfristige Zahlungsfähigkeit
- Positiver Free Cashflow — 1,0 Mrd. GBX für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 22,9 erhöht das finanzielle Risiko
Chancen
- Attraktive Dividendenrendite — 246,0% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 22,9 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Hiscox Ltd weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
Weitere Instrumente aus der Branche Insurance - Property & Casualty
Alle Financial Services AktienChubb Ltd
Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K
W. R. Berkley Corp
Cincinnati Financial Corporation
Intact Financial Corp
Loews Corp
CNA Financial Corporation
Vergleichen Sie HSX mit anderen Financial Services-Aktien wie Chubb Ltd (CB), Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K (FFH-PK) und W. R. Berkley Corp (WRB). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Hiscox Ltd (HSX)
Was macht Hiscox Ltd?
Hiscox Ltd, through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally. It operates through Hiscox Retail, Hiscox London Market, and Hiscox Re segments.
In welchem Sektor ist Hiscox Ltd aktiv?
Hiscox Ltd (HSX) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Insurance - Property & Casualty".
Wie viel kostet eine Hiscox Ltd Aktie?
Der aktuelle Kurs von Hiscox Ltd (HSX) liegt bei 1.558,00 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von HSX?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Hiscox Ltd liegt aktuell bei 11.4. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Hiscox Ltd eine Dividende?
Ja, Hiscox Ltd (HSX) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 246.00%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 GBX jährlich etwa 2460.00 GBX an Dividende erhalten.
Wie groß ist Hiscox Ltd?
Hiscox Ltd hat eine Marktkapitalisierung von etwa 4.9 Milliarden GBX und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Ist Hiscox Ltd profitabel?
Hiscox Ltd hat eine Nettomarge von 15.0% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 15.8%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Hiscox Ltd überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 11.4. Das KBV von 163.19 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Hiscox Ltd überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Hiscox Ltd?
Hiscox Ltd hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 22.85 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 2.3 Mrd. GBX an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 902 Mio. GBX.
Wie viel Umsatz macht Hiscox Ltd?
Hiscox Ltd erzielt einen Jahresumsatz von rund 4.0 Mrd. GBX. Im letzten Quartal lag das Umsatzwachstum bei 4.7%.
Wie sicher ist die Dividende von Hiscox Ltd?
Die Ausschüttungsquote von Hiscox Ltd liegt bei 25%, was als sehr nachhaltig gilt.
Rechtlicher Hinweis: Die auf FinAtlas dargestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden und können zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Bitte informieren Sie sich vor einer Anlageentscheidung eigenständig und ziehen Sie bei Bedarf einen unabhängigen Finanzberater hinzu. Vollständiger Haftungsausschluss