Aegon NV
AGN
Stand: 04.04.2026, 09:05 Uhr
Kennzahlen
Aegon NV im Branchenvergleich *
Vergleich von Aegon NV (AGN) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Diversified.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Aegon NV(AGN) | 9,4 Mrd. € | 10,4 | 674,0% |
| Berkshire Hathaway Inc(BRK-B) | 1,0 Bio. € | 15,3 | – |
| Berkshire Hathaway Inc(BRK-A) | 1,0 Bio. € | 15,3 | – |
| Berkshire Hathaway Inc(BRYN) | 882,7 Mrd. € | 15,2 | – |
| Zurich Insurance Group AG(ZFSVF) | 105,7 Mrd. € | 15,0 | 5,5% |
| Zurich Insurance Group Ltd(ZURVY) | 101,7 Mrd. € | 14,4 | 5,6% |
| Branchenschnitt | – | 14,3 | 228,4% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Diversified zeigt sich: Mit einem KGV von 10,4 ist Aegon NV günstiger bewertet als der Branchendurchschnitt von 14,3. Zudem die Gewinnmarge von 8,0% liegt unter dem Branchenschnitt von 13,4%. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Aegon NV *
Solide finanzielle Basis
Gesamtbewertung: 2.8/5.0
56.94
Aegon NV hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 56.94. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 56.94 € Fremdkapital vorhanden sind.
8.00
Aegon NV zeigt exzellente Liquidität mit einem Current Ratio von 8.00. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
10.4%
Aegon NV erzielt solide Eigenkapitalrendite von 10.4%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
8.0%
Betriebsmarge
0.3%
Solide Profitabilität.
Die finanzielle Analyse von Aegon NV (AGN) zeigt solide finanzielle basis. Mit einem Verschuldungsgrad von 56.94 und einer Liquiditätskennzahl von 8.00 sowie einer Eigenkapitalrendite von 10.4% ist Aegon NV solide aufgestellt, jedoch mit einzelnen Schwächen.
Unternehmensprofil
Aegon Ltd. Engages in the provision of insurance, pensions, retirement, and asset management services in the Americas, the Netherlands, the United Kingdom, and internationally. It operates through three segments: Distribution, Protection Solutions, and Savings & Investments. The company offers retirement plans, mutual funds, and stable value solutions; and annuities, individual life, life and health, and individual health. The company provides its products under the Transamerica and World Financial Group brands. Aegon Ltd. was founded in 1844 and is headquartered in Schiphol, the Netherlands.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Versicherungskonzerne.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 9.4 Milliarden EUR und einem Jahresumsatz von rund 12.2 Milliarden EUR.
Die AGN-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 10.4 und einer Dividendenrendite von 674.00% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Aegon NV (AGN) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Aegon NV *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Aegon NV zwischen einem Tief von 4,79 € und einem Hoch von 6,99 €. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 72 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 0,60 ist Aegon NV weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Aegon NV, dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Aegon NV *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Aegon NV beträgt 14,3 Mrd. €. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 1,2.
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 0,8, was als günstig bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 1,3 wird Aegon NV moderat bewertet, was ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Marktpreis und Substanzwert widerspiegelt.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Aegon NV beträgt 10,4.
Insgesamt erscheint Aegon NV auf Basis der Bewertungskennzahlen als günstig bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Aegon NV *
Im Jahresvergleich zeigt Aegon NV (AGN) ein rückläufiger Umsatz. Der Umsatz ging um 13,7% zurück, während der Gewinn um 46,7% sank. Sowohl Umsatz als auch Gewinn sind rückläufig.
Auf Quartalsbasis sank der Umsatz von Aegon NV um 13,7%, und der Gewinn ging um 46,7% zurück.
Insgesamt zeigt Aegon NV ein schwaches Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Aegon NV *
Aegon NV (AGN) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 434 Mio. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Aegon NV beträgt -205 Mio. €, was einer FCF-Marge von -1,7% entspricht. Diese Marge gilt als gering. Ein negativer Free Cashflow deutet darauf hin, dass das Unternehmen derzeit mehr investiert als es aus dem operativen Geschäft erwirtschaftet, was auf eine Wachstumsphase oder erhöhte Investitionsausgaben hindeuten kann.
Mit liquiden Mitteln von 603 Mio. € und einer Gesamtverschuldung von 5.4 Mrd. € ergibt sich für Aegon NV eine Netto-Verschuldung von 4.8 Mrd. €. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Aegon NV eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Aegon NV *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Aegon NV (AGN) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Solide Liquidität — Current Ratio von 8,0 sichert kurzfristige Zahlungsfähigkeit
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 56,9 erhöht das finanzielle Risiko
- Umsatzrückgang — Rückgang von 13,7% deutet auf schrumpfendes Geschäft hin
- Negativer Free Cashflow — -204,5 Mio. € — das Unternehmen verbrennt Kapital
Chancen
- Attraktive Dividendenrendite — 674,0% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 56,9 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
- Starker Quartalsumsatzrückgang — 13,7% Rückgang im letzten Quartal — kurzfristiger Gegenwind
Bei Aegon NV überwiegen derzeit die Herausforderungen gegenüber den Stärken, und die identifizierten Risiken sind bei einer Anlageentscheidung zu berücksichtigen. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Häufige Fragen zu Aegon NV (AGN)
Was macht Aegon NV?
Aegon Ltd. Engages in the provision of insurance, pensions, retirement, and asset management services in the Americas, the Netherlands, the United Kingdom, and internationally. It operates through three segments: Distribution, Protection Solutions, and Savings & Investments. The company offers retirement plans, mutual funds, and stable value solutions; and annuities, individual life, life and health, and individual health.
In welchem Sektor ist Aegon NV aktiv?
Aegon NV (AGN) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Versicherungskonzerne".
Wie viel kostet eine Aegon NV Aktie?
Der aktuelle Kurs von Aegon NV (AGN) liegt bei 6,37 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von AGN?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Aegon NV liegt aktuell bei 10.4. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Aegon NV eine Dividende?
Ja, Aegon NV (AGN) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 674.00%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 EUR jährlich etwa 6740.00 EUR an Dividende erhalten.
Wie groß ist Aegon NV?
Aegon NV hat eine Marktkapitalisierung von etwa 9.4 Milliarden EUR und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Ist Aegon NV profitabel?
Aegon NV hat eine Nettomarge von 8.0% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 10.4%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Aegon NV überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 10.4. Das KBV von 1.25 zeigt, dass die Aktie moderat über Buchwert gehandelt wird. Ob Aegon NV überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Aegon NV?
Aegon NV hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 56.94 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 603 Mio. EUR an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 5.4 Mrd. EUR.
Wie viel Umsatz macht Aegon NV?
Aegon NV erzielt einen Jahresumsatz von rund 12.2 Mrd. EUR. Im letzten Quartal sank der Umsatz um 13.7%.
Wie sicher ist die Dividende von Aegon NV?
Die Ausschüttungsquote von Aegon NV liegt bei 63%, was als nachhaltig gilt.
Rechtlicher Hinweis: Die auf FinAtlas dargestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden und können zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Bitte informieren Sie sich vor einer Anlageentscheidung eigenständig und ziehen Sie bei Bedarf einen unabhängigen Finanzberater hinzu. Vollständiger Haftungsausschluss