Zurich Insurance Group AG
ZURN
Stand: 04.04.2026, 09:45 Uhr
Kennzahlen
Zurich Insurance Group AG im Branchenvergleich *
Vergleich von Zurich Insurance Group AG (ZURN) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Diversified.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Zurich Insurance Group AG(ZURN) | 83,9 Mrd. CHF | 14,9 | 534,0% |
| Berkshire Hathaway Inc(BRK-B) | 1,0 Bio. CHF | 15,3 | – |
| Berkshire Hathaway Inc(BRK-A) | 1,0 Bio. CHF | 15,3 | – |
| Berkshire Hathaway Inc(BRYN) | 882,7 Mrd. CHF | 15,2 | – |
| Zurich Insurance Group AG(ZFSVF) | 105,7 Mrd. CHF | 15,0 | 5,5% |
| Zurich Insurance Group Ltd(ZURVY) | 101,7 Mrd. CHF | 14,4 | 5,6% |
| Branchenschnitt | – | 15,0 | 181,7% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Diversified zeigt sich: die Gewinnmarge von 9,3% liegt unter dem Branchenschnitt von 13,7%. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Zurich Insurance Group AG *
Solide finanzielle Basis
Gesamtbewertung: 3.4/5.0
58.82
Zurich Insurance Group AG hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 58.82. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 58.82 € Fremdkapital vorhanden sind.
5.09
Zurich Insurance Group AG zeigt exzellente Liquidität mit einem Current Ratio von 5.09. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
25.2%
Zurich Insurance Group AG erzielt exzellente Eigenkapitalrendite von 25.2%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
9.3%
Betriebsmarge
14.9%
Solide Profitabilität.
Die finanzielle Analyse von Zurich Insurance Group AG (ZURN) zeigt solide finanzielle basis. Mit einem Verschuldungsgrad von 58.82 und einer Liquiditätskennzahl von 5.09 sowie einer Eigenkapitalrendite von 25.2% ist Zurich Insurance Group AG solide aufgestellt, jedoch mit einzelnen Schwächen.
Unternehmensprofil
Zurich Insurance Group AG provides insurance products and related services in Europe, the Middle East, Africa, North America, Latin America, and the Asia Pacific. It operates through Property & Casualty Regions, Life Regions, and Farmers segments. The company offers car and motor, home, travel, general liability, life and critical illness, and other insurance products; and saving and investment, and pension and retirement planning products. It also provides property, casualty, energy and engineering lines, and marine; management liability, financial institutions, and professional indemnity; and cyber, accident and health, and credit lines and surety insurance products, as well as non-claims and ancillary services to the farmers exchanges. In addition, it offers employee benefit insurance products; and climate resilience, risk engineering, captive, cyber resilience, and reinsurance services. It serves individuals, small businesses, mid-sized and large companies, and multinational corporations. The company sells its products through agents, brokers, and bank distribution channels. Zurich Insurance Group AG was founded in 1872 and is based in Zurich, Switzerland.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Versicherungskonzerne.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 83.9 Milliarden CHF und einem Jahresumsatz von rund 73.1 Milliarden CHF.
Die ZURN-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 14.9 und einer Dividendenrendite von 534.00% auf.
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Technische Analyse von Zurich Insurance Group AG *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Zurich Insurance Group AG zwischen einem Tief von 519,60 CHF und einem Hoch von 606,80 CHF. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 59 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 0,34 ist Zurich Insurance Group AG weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Zurich Insurance Group AG, dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Zurich Insurance Group AG *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Zurich Insurance Group AG beträgt 63,2 Mrd. CHF. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 0,9.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 5,9 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 1,2, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 3,5 wird Zurich Insurance Group AG deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Zurich Insurance Group AG beträgt 14,9.
Insgesamt erscheint Zurich Insurance Group AG auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Zurich Insurance Group AG *
Im Jahresvergleich zeigt Zurich Insurance Group AG (ZURN) ein solides Umsatzwachstum. Der Umsatz wuchs um 9,5%, während der Gewinn um 33,8% legte. Das Gewinnwachstum übertrifft das Umsatzwachstum — ein Zeichen verbesserter Margen.
Auf Quartalsbasis stieg der Umsatz von Zurich Insurance Group AG um 9,5%, und der Gewinn legte um 33,8% zu.
Insgesamt zeigt Zurich Insurance Group AG ein starkes Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Zurich Insurance Group AG *
Zurich Insurance Group AG (ZURN) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 5.9 Mrd. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Zurich Insurance Group AG beträgt 1.3 Mrd. €, was einer FCF-Marge von 1,8% entspricht. Diese Marge gilt als gering. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 36.1 Mrd. € und einer Gesamtverschuldung von 17.7 Mrd. € ergibt sich für Zurich Insurance Group AG eine Netto-Cash-Position von 18.3 Mrd. €. Dies verschafft dem Unternehmen finanzielle Flexibilität und einen soliden Puffer gegen konjunkturelle Schwankungen.
Insgesamt zeigt Zurich Insurance Group AG eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine geringe Free-Cashflow-Marge, ergänzt durch eine gesunde Bilanzstruktur mit positiver Netto-Cash-Position.
SWOT-Analyse: Zurich Insurance Group AG *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Zurich Insurance Group AG (ZURN) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 25,2% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Solide Liquidität — Current Ratio von 5,1 sichert kurzfristige Zahlungsfähigkeit
- Positiver Free Cashflow — 1,3 Mrd. CHF für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 58,8 erhöht das finanzielle Risiko
Chancen
- Starkes Gewinnwachstum — 33,8% Gewinnwachstum deutet auf positive Geschäftsentwicklung hin
- Attraktive Dividendenrendite — 534,0% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 58,8 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Zurich Insurance Group AG weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf, und das Chancenprofil überwiegt die identifizierten Risiken. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Häufige Fragen zu Zurich Insurance Group AG (ZURN)
Was macht Zurich Insurance Group AG?
Zurich Insurance Group AG provides insurance products and related services in Europe, the Middle East, Africa, North America, Latin America, and the Asia Pacific. It operates through Property & Casualty Regions, Life Regions, and Farmers segments. The company offers car and motor, home, travel, general liability, life and critical illness, and other insurance products; and saving and investment, and pension and retirement planning products.
In welchem Sektor ist Zurich Insurance Group AG aktiv?
Zurich Insurance Group AG (ZURN) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Versicherungskonzerne".
Wie viel kostet eine Zurich Insurance Group AG Aktie?
Der aktuelle Kurs von Zurich Insurance Group AG (ZURN) liegt bei 570,80 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von ZURN?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Zurich Insurance Group AG liegt aktuell bei 14.9. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Zurich Insurance Group AG eine Dividende?
Ja, Zurich Insurance Group AG (ZURN) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 534.00%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 CHF jährlich etwa 5340.00 CHF an Dividende erhalten.
Wie groß ist Zurich Insurance Group AG?
Zurich Insurance Group AG hat eine Marktkapitalisierung von etwa 83.9 Milliarden CHF und gilt damit als Large-Cap-Unternehmen.
Ist Zurich Insurance Group AG profitabel?
Zurich Insurance Group AG hat eine Nettomarge von 9.3% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 25.2%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Zurich Insurance Group AG überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 14.9. Das KBV von 3.50 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Zurich Insurance Group AG überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Zurich Insurance Group AG?
Zurich Insurance Group AG hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 58.82 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 36.1 Mrd. CHF an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 17.7 Mrd. CHF.
Wie viel Umsatz macht Zurich Insurance Group AG?
Zurich Insurance Group AG erzielt einen Jahresumsatz von rund 73.1 Mrd. CHF. Im letzten Quartal lag das Umsatzwachstum bei 9.5%.
Wie sicher ist die Dividende von Zurich Insurance Group AG?
Die Ausschüttungsquote von Zurich Insurance Group AG liegt bei 72%, was als nachhaltig gilt.
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