Primerica Inc
PRI
Stand: 03.07.2026, 21:44 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Primerica Inc (PRI) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Abwärtsrisiko von 7,63 $
Einschätzungsverteilung (8 Analysten):
8 Analysten bewerten Primerica Inc. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.38 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 289,43 $, was einem Abwärtsrisiko von 2.6% entspricht.
Primerica Inc im Branchenvergleich *
Vergleich von Primerica Inc (PRI) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Life.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Primerica Inc(PRI) | 7,8 Mrd. $ | 10,8 | 1,7% |
| Manulife Financial Corp Pref L(MFC-PL) | 70,5 Mrd. $ | 5,3 | – |
| Manulife Financial Corp Pref 3 Class 1(MFC-PF) | 68,5 Mrd. $ | 4,2 | – |
| Manulife Financial Corp Pref N(MFC-PN) | 67,9 Mrd. $ | 5,1 | – |
| Manulife Financial Corp Pref K(MFC-PK) | 64,9 Mrd. $ | 5,4 | – |
| Manulife Fin Non Cum Cl 1 11 Prf(MFC-PJ) | 62,6 Mrd. $ | 5,5 | – |
| Branchenschnitt | – | 6,0 | 1,7% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Life zeigt sich: Beim KGV liegt Primerica Inc mit 10,8 über dem Branchendurchschnitt von 6,0, was auf höhere Gewinnerwartungen hindeuten kann. Zudem die Gewinnmarge von 22,4% übertrifft den Durchschnitt von 19,3% deutlich. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Primerica Inc *
Gute finanzielle Gesundheit
Gesamtbewertung: 4.2/5.0
77.92
Primerica Inc hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 77.92. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 77.92 € Fremdkapital vorhanden sind.
3.54
Primerica Inc zeigt exzellente Liquidität mit einem Current Ratio von 3.54. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
31.9%
Primerica Inc erzielt exzellente Eigenkapitalrendite von 31.9%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
22.4%
Betriebsmarge
30.8%
Sehr profitables Geschäftsmodell.
Die finanzielle Analyse von Primerica Inc (PRI) zeigt gute finanzielle gesundheit. Mit einem Verschuldungsgrad von 77.92 und einer Liquiditätskennzahl von 3.54 sowie einer Eigenkapitalrendite von 31.9% ist Primerica Inc zeigt solide Finanzkennzahlen.
Unternehmensprofil
Die Primerica, Inc. und ihre Tochtergesellschaften bieten Finanzprodukte und -dienstleistungen für Haushalte mit mittlerem Einkommen in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in drei Segmente unterteilt: Lebensversicherung auf bestimmte Zeit; Anlage- und Sparprodukte; sowie Unternehmens- und andere vertriebene Produkte. Das Segment Lebensversicherung auf bestimmte Zeit zeichnet individuelle Lebensversicherungsprodukte auf bestimmte Zeit. Das Segment Anlage- und Sparprodukte bietet Investmentfonds und verschiedene Altersvorsorgepläne, verwaltete Anlagen, variable und feste Renten sowie feste indexierte Renten an; zudem werden segregierte Fonds angeboten. Das Segment Unternehmens- und andere vertriebene Produkte stellt Hypothekendarlehen bereit; bietet vorab bezahlte Rechtsdienstleistungen an, die Abonnenten bei rechtlichen Angelegenheiten unterstützen, wie z.B. der Erstellung von Testamenten, Patientenverfügungen und Vollmachten, Prozessverteidigung sowie Angelegenheiten im Zusammenhang mit Kraftfahrzeugen; Dienstleistungen zur Verteidigung gegen Identitätsdiebstahl; Auto- und Hausbesicherungsversicherungen; Lösungen zur Hausautomation; und Versicherungsprodukte, einschließlich Zusatz- und Unfalltod- sowie Invaliditätsversicherungen. Die Produkte werden über lizenzierte Verkaufsvertreter an Haushalte mit mittlerem Einkommen vertrieben und verkauft. Die Primerica, Inc. wurde 1927 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Duluth, Georgia.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Lebensversicherungen.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 7.8 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 3.3 Milliarden USD.
Die PRI-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 10.8 und einer Dividendenrendite von 1.70% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Primerica Inc (PRI) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Primerica Inc *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Primerica Inc zwischen einem Tief von 230,09 $ und einem Hoch von 297,23 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 100 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie notiert nahe dem Jahreshoch, was auf eine starke Aufwärtsbewegung hindeutet.
Mit einem Beta von 0,92 ist Primerica Inc weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Primerica Inc, dass die Aktie nahe dem Jahreshoch notiert.
Bewertung von Primerica Inc *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Primerica Inc beträgt 9,2 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 2,7.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 8,5 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 2,3, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 3,2 wird Primerica Inc deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Primerica Inc beträgt 10,8.
Insgesamt erscheint Primerica Inc auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Primerica Inc *
Im Jahresvergleich zeigt Primerica Inc (PRI) eine positive Gewinnentwicklung. Der Gewinn stieg um 17,9%.
Auf Quartalsbasis legte der Gewinn von Primerica Inc um 17,9% zu.
Insgesamt zeigt Primerica Inc ein starkes Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Primerica Inc *
Primerica Inc (PRI) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 901 Mio. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Primerica Inc beträgt 1.1 Mrd. $, was einer FCF-Marge von 33,7% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 769 Mio. $ und einer Gesamtverschuldung von 1.9 Mrd. $ ergibt sich für Primerica Inc eine Netto-Verschuldung von 1.1 Mrd. $. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Primerica Inc eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Primerica Inc *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Primerica Inc (PRI) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Hohe Profitabilität — Gewinnmarge von 22,4%
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 31,9% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Solide Liquidität — Current Ratio von 3,5 sichert kurzfristige Zahlungsfähigkeit
- Positiver Free Cashflow — 1,1 Mrd. $ für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 77,9 erhöht das finanzielle Risiko
Chancen
- Starkes Gewinnwachstum — 17,9% Gewinnwachstum deutet auf positive Geschäftsentwicklung hin
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 77,9 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Primerica Inc weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Häufige Fragen zu Primerica Inc (PRI)
Was macht Primerica Inc?
Die Primerica, Inc. und ihre Tochtergesellschaften bieten Finanzprodukte und -dienstleistungen für Haushalte mit mittlerem Einkommen in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in drei Segmente unterteilt: Lebensversicherung auf bestimmte Zeit; Anlage- und Sparprodukte; sowie Unternehmens- und andere vertriebene Produkte. Das Segment Lebensversicherung auf bestimmte Zeit zeichnet individuelle Lebensversicherungsprodukte auf bestimmte Zeit.
In welchem Sektor ist Primerica Inc aktiv?
Primerica Inc (PRI) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Lebensversicherungen".
Wie viel kostet eine Primerica Inc Aktie?
Der aktuelle Kurs von Primerica Inc (PRI) liegt bei 297,06 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von PRI?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Primerica Inc liegt aktuell bei 10.8. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Primerica Inc eine Dividende?
Ja, Primerica Inc (PRI) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 1.70%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 USD jährlich etwa 17.00 USD an Dividende erhalten.
Wie groß ist Primerica Inc?
Primerica Inc hat eine Marktkapitalisierung von etwa 7.8 Milliarden USD und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für PRI?
8 Analysten bewerten Primerica Inc im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (2.62 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 289.43 $.
Ist Primerica Inc profitabel?
Primerica Inc hat eine Nettomarge von 22.4% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 31.9%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Primerica Inc überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 10.8. Das KBV von 3.20 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Primerica Inc überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Primerica Inc?
Primerica Inc hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 77.92 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 769 Mio. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 1.9 Mrd. USD.
Wie viel Umsatz macht Primerica Inc?
Primerica Inc erzielt einen Jahresumsatz von rund 3.3 Mrd. USD.
Wie sicher ist die Dividende von Primerica Inc?
Die Ausschüttungsquote von Primerica Inc liegt bei 18%, was als sehr nachhaltig gilt.
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