Mastercard Inc.
MA
Stand: 28.04.2026, 12:04 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Mastercard Inc. (MA) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 154,69 $
Einschätzungsverteilung (39 Analysten):
39 Analysten bewerten Mastercard Inc.. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Buy" (3.90 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 661,12 $, was einem Aufwärtspotenzial von 30.5% entspricht.
Mastercard Inc. im Branchenvergleich *
Vergleich von Mastercard Inc. (MA) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Credit Services.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Mastercard Inc.(MA) | 432,2 Mrd. $ | 29,3 | 0,7% |
| Visa Inc.(V) | 569,8 Mrd. $ | 27,8 | 0,9% |
| Visa Inc(3V64) | 502,0 Mrd. $ | 27,9 | – |
| Mastercard Inc(M4I) | 384,0 Mrd. $ | 29,6 | – |
| American Express Company(AEC1) | 177,2 Mrd. $ | 19,2 | – |
| Capital One Financial Corporation(COF) | 110,4 Mrd. $ | 53,0 | 1,8% |
| Branchenschnitt | – | 31,1 | 1,1% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Credit Services zeigt sich: die Gewinnmarge von 45,7% übertrifft den Durchschnitt von 35,9% deutlich. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Mastercard Inc. *
Gute finanzielle Gesundheit
Gesamtbewertung: 3.6/5.0
2.56
Mastercard Inc. hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 2.56. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 2.56 € Fremdkapital vorhanden sind.
1.04
Mastercard Inc. zeigt knappe Liquidität mit einem Current Ratio von 1.04. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
209.9%
Mastercard Inc. erzielt exzellente Eigenkapitalrendite von 209.9%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Hinweis: Ein ROE über 100% entsteht häufig durch umfangreiche Aktienrückkäufe, die das Eigenkapital reduzieren. Dies ist bei großen Tech-Unternehmen üblich und nicht direkt mit anderen Unternehmen vergleichbar.
Nettomarge
45.6%
Betriebsmarge
57.7%
Sehr profitables Geschäftsmodell.
Die finanzielle Analyse von Mastercard Inc. (MA) zeigt gute finanzielle gesundheit. Mit einem Verschuldungsgrad von 2.56 und einer Liquiditätskennzahl von 1.04 sowie einer Eigenkapitalrendite von 209.9% ist Mastercard Inc. zeigt solide Finanzkennzahlen.
Unternehmensprofil
Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und andere zahlungsbezogene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen bietet Produkte und Dienstleistungen für Kontoinhaber, Händler, Finanzinstitute, digitale Partner, Unternehmen, Regierungen und andere Organisationen an, wie Programme, die es Emittenten ermöglichen, Verbrauchern Kredite zur Zahlungsaufschiebung anzubieten; Zahlungsprodukte und -lösungen, die es seinen Kunden ermöglichen, auf Gelder in Einzahlungs- und anderen Konten zuzugreifen; Dienstleistungen für Prepaid-Programme; Verbraucherservice für Rechnungszahlungen; sowie kommerzielle Kredit-, Debit- und Prepaid-Zahlungsprodukte und -lösungen. Es bietet auch Lösungen an, die es Unternehmen oder Regierungen ermöglichen, Zahlungen an Unternehmen zu leisten, einschließlich der Virtual Card Number, die dynamisch aus einem bestehenden Konto generiert wird und das Kreditlimit des Finanzierungs kontos nutzt; sowie eine Plattform zur Optimierung von Kampagnen zur Zahlungsfähigkeit von Lieferanten für Finanzinstitute. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mastercard Move an, das mit digitalen Messaging- und Zahlungsplattformen zusammenarbeitet, um Verbrauchern zu ermöglichen, Geld direkt innerhalb von Anwendungen an andere Verbraucher zu senden; und kooperiert mit Zentralbanken, Fintechs und Finanzinstituten sowie ermöglicht verschiedene grenzüberschreitende Zahlungsströme. Des Weiteren bietet es Sicherheitslösungen; Marketing-, Personalisierungs- und Loyalitätsdienste für Emittenten und Händler; Geschäfts- und Betriebsintelligenz, fortgeschrittene Analytik und KI, Beratung und...
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Kreditdienstleistungen.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 432.2 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 32.8 Milliarden USD.
Die MA-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 29.3 und einer Dividendenrendite von 0.69% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Mastercard Inc. (MA) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Mastercard Inc. *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Mastercard Inc. zwischen einem Tief von 480,50 $ und einem Hoch von 601,77 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 21 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 0,84 ist Mastercard Inc. weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Mastercard Inc., dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Mastercard Inc. *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Mastercard Inc. beträgt 455,5 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 13,9.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 22,2 gilt als hoch und zeigt, dass der Markt hohe Wachstumserwartungen einpreist. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 13,2, was als hoch bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 56,0 wird Mastercard Inc. deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Mastercard Inc. beträgt 29,3.
Insgesamt erscheint Mastercard Inc. auf Basis der Bewertungskennzahlen als hoch bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Mastercard Inc. *
Im Jahresvergleich zeigt Mastercard Inc. (MA) eine positive Gewinnentwicklung. Der Gewinn stieg um 21,5%.
Auf Quartalsbasis legte der Gewinn von Mastercard Inc. um 21,5% zu.
Insgesamt zeigt Mastercard Inc. ein starkes Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Mastercard Inc. *
Mastercard Inc. (MA) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 17.6 Mrd. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Mastercard Inc. beträgt 16.3 Mrd. $, was einer FCF-Marge von 49,6% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 10.9 Mrd. $ und einer Gesamtverschuldung von 19.8 Mrd. $ ergibt sich für Mastercard Inc. eine Netto-Verschuldung von 8.9 Mrd. $. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Mastercard Inc. eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Mastercard Inc. *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Mastercard Inc. (MA) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Hohe Profitabilität — Gewinnmarge von 45,7%
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 209,9% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Positiver Free Cashflow — 16,3 Mrd. $ für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
- Marktführer — Marktkapitalisierung von 432,2 Mrd. $ signalisiert dominante Marktstellung
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 2,6 erhöht das finanzielle Risiko
Chancen
- Starkes Gewinnwachstum — 21,5% Gewinnwachstum deutet auf positive Geschäftsentwicklung hin
Mastercard Inc. weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf, und das Chancenprofil überwiegt die identifizierten Risiken. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
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Vergleichen Sie MA mit anderen Financial Services-Aktien wie Visa Inc. (V), Visa Inc (3V64) und Mastercard Inc (M4I). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Mastercard Inc. (MA)
Was macht Mastercard Inc.?
Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und andere zahlungsbezogene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an.
In welchem Sektor ist Mastercard Inc. aktiv?
Mastercard Inc. (MA) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Kreditdienstleistungen".
Wie viel kostet eine Mastercard Inc. Aktie?
Der aktuelle Kurs von Mastercard Inc. (MA) liegt bei 506,43 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von MA?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Mastercard Inc. liegt aktuell bei 29.3. Damit wird die Aktie als relativ hoch bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Mastercard Inc. eine Dividende?
Ja, Mastercard Inc. (MA) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 0.69%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 USD jährlich etwa 6.90 USD an Dividende erhalten.
Wie groß ist Mastercard Inc.?
Mastercard Inc. hat eine Marktkapitalisierung von etwa 432.2 Milliarden USD und gilt damit als Mega-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für MA?
39 Analysten bewerten Mastercard Inc. im Durchschnitt mit "Sell (Verkaufen)" (2.10 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 661.12 $.
Ist Mastercard Inc. profitabel?
Mastercard Inc. hat eine Nettomarge von 45.6% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 209.9%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Mastercard Inc. überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 29.3. Das KBV von 55.96 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Mastercard Inc. überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Mastercard Inc.?
Mastercard Inc. hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 2.56 und ist damit hoch verschuldet. Das Unternehmen verfügt über 10.9 Mrd. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 19.8 Mrd. USD.
Wie viel Umsatz macht Mastercard Inc.?
Mastercard Inc. erzielt einen Jahresumsatz von rund 32.8 Mrd. USD.
Wie sicher ist die Dividende von Mastercard Inc.?
Die Ausschüttungsquote von Mastercard Inc. liegt bei 18%, was als sehr nachhaltig gilt.
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