Kinsale Capital Group Inc
KNSL
Stand: 02.09.2026, 05:32 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Kinsale Capital Group Inc (KNSL) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 34,82 $
Einschätzungsverteilung (13 Analysten):
13 Analysten bewerten Kinsale Capital Group Inc. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.31 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 407,33 $, was einem Aufwärtspotenzial von 9.3% entspricht.
Kinsale Capital Group Inc im Branchenvergleich *
Vergleich von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Kinsale Capital Group Inc(KNSL) | 7,6 Mrd. $ | 15,1 | 0,3% |
| Chubb Ltd(CB) | 126,6 Mrd. $ | 12,6 | 1,2% |
| Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K(FFH-PK) | 25,5 Mrd. $ | 0,2 | – |
| W. R. Berkley Corp(WRB) | 24,6 Mrd. $ | 14,6 | 0,6% |
| Cincinnati Financial Corporation(CINF) | 24,3 Mrd. $ | 10,3 | 2,3% |
| Intact Financial Corp(IFC-PG) | 21,7 Mrd. $ | 2,2 | – |
| Branchenschnitt | – | 9,2 | 1,1% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Property & Casualty zeigt sich: Beim KGV liegt Kinsale Capital Group Inc mit 15,1 über dem Branchendurchschnitt von 9,2, was auf höhere Gewinnerwartungen hindeuten kann. Zudem die Gewinnmarge von 26,9% übertrifft den Durchschnitt von 16,7% deutlich. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Kinsale Capital Group Inc *
Solide finanzielle Basis
Gesamtbewertung: 3.4/5.0
11.45
Kinsale Capital Group Inc hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 11.45. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 11.45 € Fremdkapital vorhanden sind.
0.19
Kinsale Capital Group Inc zeigt kritische Liquidität mit einem Current Ratio von 0.19. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten nur eingeschränkt decken.
29.3%
Kinsale Capital Group Inc erzielt exzellente Eigenkapitalrendite von 29.3%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
26.9%
Betriebsmarge
36.8%
Sehr profitables Geschäftsmodell.
Die finanzielle Analyse von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) zeigt solide finanzielle basis. Mit einem Verschuldungsgrad von 11.45 und einer Liquiditätskennzahl von 0.19 sowie einer Eigenkapitalrendite von 29.3% ist Kinsale Capital Group Inc solide aufgestellt, jedoch mit einzelnen Schwächen.
Unternehmensprofil
Kinsale Capital Group, Inc. ist in der Bereitstellung von Sach- und Unfallversicherungsprodukten in den Vereinigten Staaten tätig. Das Angebot des Unternehmens im Bereich der gewerblichen Versicherungen umfasst gewerbliche Immobilien, überschüssige Haftpflicht, allgemeine Haftpflicht, Haftpflicht für kleine Unternehmen, Bauwesen, verbundene Gesundheitsdienste, Immobilien für kleine Unternehmen, Produkthaftpflicht, Unterhaltung, gewerbliche Kfz-Versicherung, Energie, überschüssige Berufshaftpflicht, Lebenswissenschaften, Binnenmeer, Berufshaftpflicht, Umwelt, Gesundheitsversorgung, Managementhaftpflicht, öffentliche Einrichtungen, Agrarwirtschafts-Haftpflicht und -Versicherung, Luftfahrt, Hochsee und Produktrückrufversicherung. Zu den Angeboten im Bereich der privaten Versicherungen gehören auch hochpreisige Hausbesitzer- und persönliche Versicherungsprodukte. Das Unternehmen vertreibt seine Versicherungsprodukte in allen 50 Bundesstaaten, im District of Columbia, im Commonwealth von Puerto Rico und in den U.S. Virgin Islands hauptsächlich über ein Netzwerk von unabhängigen Versicherungsvertretern. Kinsale Capital Group, Inc. wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Insurance - Property & Casualty.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 7.6 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 1.9 Milliarden USD.
Die KNSL-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 15.1 und einer Dividendenrendite von 0.30% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Kinsale Capital Group Inc (KNSL) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Kinsale Capital Group Inc *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Kinsale Capital Group Inc zwischen einem Tief von 287,20 $ und einem Hoch von 485,00 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 43 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 1,04 ist Kinsale Capital Group Inc bewegt sich etwa im Einklang mit dem Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen in etwa der durchschnittlichen Marktvolatilität entspricht.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Kinsale Capital Group Inc, dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Kinsale Capital Group Inc *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Kinsale Capital Group Inc beträgt 7,8 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 4,2.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 12,0 gilt als moderat und zeigt, dass das Unternehmen eine marktübliche Bewertung aufweist. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 4,1, was als hoch bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 3,9 wird Kinsale Capital Group Inc deutlich über Buchwert, was typisch für wachstumsstarke Unternehmen mit hohen immateriellen Vermögenswerten ist.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Kinsale Capital Group Inc beträgt 15,1.
Insgesamt erscheint Kinsale Capital Group Inc auf Basis der Bewertungskennzahlen als hoch bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Kinsale Capital Group Inc *
Im Jahresvergleich zeigt Kinsale Capital Group Inc (KNSL) eine positive Gewinnentwicklung. Der Gewinn stieg um 27,1%.
Auf Quartalsbasis legte der Gewinn von Kinsale Capital Group Inc um 27,1% zu.
Insgesamt zeigt Kinsale Capital Group Inc ein starkes Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Kinsale Capital Group Inc *
Kinsale Capital Group Inc (KNSL) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 1.0 Mrd. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Kinsale Capital Group Inc beträgt 961 Mio. $, was einer FCF-Marge von 51,3% entspricht. Diese Marge gilt als herausragend. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 167 Mio. $ und einer Gesamtverschuldung von 224 Mio. $ ergibt sich für Kinsale Capital Group Inc eine Netto-Verschuldung von 57 Mio. $. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt zeigt Kinsale Capital Group Inc eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine herausragende Free-Cashflow-Marge, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
SWOT-Analyse: Kinsale Capital Group Inc *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Hohe Profitabilität — Gewinnmarge von 26,9%
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 29,3% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Positiver Free Cashflow — 961,2 Mio. $ für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 11,5 erhöht das finanzielle Risiko
- Liquiditätsengpass — Current Ratio von 0,2 unter dem kritischen Wert von 1,0
Chancen
- Starkes Gewinnwachstum — 27,1% Gewinnwachstum deutet auf positive Geschäftsentwicklung hin
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 11,5 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Kinsale Capital Group Inc weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
Weitere Instrumente aus der Branche Insurance - Property & Casualty
Alle Financial Services AktienChubb Ltd
Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K
W. R. Berkley Corp
Cincinnati Financial Corporation
Intact Financial Corp
Loews Corp
CNA Financial Corporation
Vergleichen Sie KNSL mit anderen Financial Services-Aktien wie Chubb Ltd (CB), Fairfax Financial Holdings Ltd Pref K (FFH-PK) und W. R. Berkley Corp (WRB). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Kinsale Capital Group Inc (KNSL)
Was macht Kinsale Capital Group Inc?
Kinsale Capital Group, Inc. ist in der Bereitstellung von Sach- und Unfallversicherungsprodukten in den Vereinigten Staaten tätig.
In welchem Sektor ist Kinsale Capital Group Inc aktiv?
Kinsale Capital Group Inc (KNSL) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Insurance - Property & Casualty".
Wie viel kostet eine Kinsale Capital Group Inc Aktie?
Der aktuelle Kurs von Kinsale Capital Group Inc (KNSL) liegt bei 372,51 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von KNSL?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Kinsale Capital Group Inc liegt aktuell bei 15.1. Damit wird die Aktie im moderaten Bereich. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Kinsale Capital Group Inc eine Dividende?
Ja, Kinsale Capital Group Inc (KNSL) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 0.30%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 USD jährlich etwa 3.00 USD an Dividende erhalten.
Wie groß ist Kinsale Capital Group Inc?
Kinsale Capital Group Inc hat eine Marktkapitalisierung von etwa 7.6 Milliarden USD und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für KNSL?
13 Analysten bewerten Kinsale Capital Group Inc im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (2.69 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 407.33 $.
Ist Kinsale Capital Group Inc profitabel?
Kinsale Capital Group Inc hat eine Nettomarge von 26.9% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 29.3%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Kinsale Capital Group Inc überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 15.1. Das KBV von 3.87 zeigt, dass die Aktie deutlich über Buchwert gehandelt wird. Ob Kinsale Capital Group Inc überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Kinsale Capital Group Inc?
Kinsale Capital Group Inc hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 11.45 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 167 Mio. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 224 Mio. USD.
Wie viel Umsatz macht Kinsale Capital Group Inc?
Kinsale Capital Group Inc erzielt einen Jahresumsatz von rund 1.9 Mrd. USD.
Wie sicher ist die Dividende von Kinsale Capital Group Inc?
Die Ausschüttungsquote von Kinsale Capital Group Inc liegt bei 3%, was als sehr nachhaltig gilt.
Rechtlicher Hinweis: Die auf FinAtlas dargestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden und können zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Bitte informieren Sie sich vor einer Anlageentscheidung eigenständig und ziehen Sie bei Bedarf einen unabhängigen Finanzberater hinzu. Vollständiger Haftungsausschluss