Hannover Rueck SE
HNR1
·
Stand: 02.09.2026, 05:32 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Hannover Rueck SE (HNR1) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 29,60 €
Einschätzungsverteilung (16 Analysten):
16 Analysten bewerten Hannover Rueck SE. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.44 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 289,00 €, was einem Aufwärtspotenzial von 11.4% entspricht.
Hannover Rueck SE im Branchenvergleich *
Vergleich von Hannover Rueck SE (HNR1) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Reinsurance.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| Hannover Rueck SE(HNR1) | 31,1 Mrd. € | 11,8 | 4,9% |
| Munich Re(MUV2) | 66,9 Mrd. € | 11,1 | 4,6% |
| Swiss Re AG(SREN) | 39,0 Mrd. € | 10,6 | 478,0% |
| SCOR SE(SCR) | 5,5 Mrd. € | 6,5 | 624,0% |
| Siriuspoint Ltd(SPNT) | 2,4 Mrd. € | 5,7 | – |
| Coface SA(COFA) | 2,2 Mrd. € | 10,0 | 938,0% |
| Branchenschnitt | – | 9,3 | 409,9% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance - Reinsurance zeigt sich: Beim KGV liegt Hannover Rueck SE mit 11,8 über dem Branchendurchschnitt von 9,3, was auf höhere Gewinnerwartungen hindeuten kann. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von Hannover Rueck SE *
Schwache finanzielle Kennzahlen
Gesamtbewertung: 2.4/5.0
31.39
Hannover Rueck SE hat sehr hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 31.39. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 31.39 € Fremdkapital vorhanden sind.
0.21
Hannover Rueck SE zeigt kritische Liquidität mit einem Current Ratio von 0.21. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten nur eingeschränkt decken.
20.8%
Hannover Rueck SE erzielt starke Eigenkapitalrendite von 20.8%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
10.2%
Betriebsmarge
18.5%
Solide Profitabilität.
Die finanzielle Analyse von Hannover Rueck SE (HNR1) zeigt schwache finanzielle kennzahlen. Mit einem Verschuldungsgrad von 31.39 und einer Liquiditätskennzahl von 0.21 sowie einer Eigenkapitalrendite von 20.8% ist Hannover Rueck SE zeigt erhöhte Verschuldungskennzahlen.
Unternehmensprofil
Hannover Rück SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen in Deutschland, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Europa, den Vereinigten Staaten, Asien, Australien, Afrika und international an. Das Unternehmen agiert über die Segmente Property & Casualty Reinsurance sowie Life & Health Reinsurance. Es bietet Rückversicherungslösungen für Sach- und Haftpflichtversicherungen in den Bereichen Landwirtschaft, Viehzucht und Zuchtpferde; Luftfahrt und Raumfahrt; Naturkatastrophen; Kredit-, Bürgschafts- und politische Risiken; Cyber; digital; Marine und upstream energy; Naturkatastrophen; fortgeschrittene und fakultative Geschäfte, versicherungsgebundene Wertpapiere und strukturierte Rückversicherung; sowie parametrische Lösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Risikolösungen in den Bereichen schwere Krankheiten, Behinderung, Gesundheit, Lebensdauer, Langzeitpflege und Sterblichkeit an. Zusätzlich bietet das Unternehmen Rückversicherungsprodukte für Gruppenlebensversicherungen, Altersvorsorge, Lebensstil, Kreditlebensversicherungen und Takaful an. Des Weiteren stellt das Unternehmen verschiedene finanzielle Lösungen bereit, darunter die Finanzierung von Neugeschäften; Monetarisierung des eingebetteten Wertes; Entlastung von Rückstellungen und Solvabilität; sowie Rückversicherungs- und Solvabilität II-Geschäfte. Das Unternehmen war früher als Hannover Rückversicherung AG bekannt und änderte im März 2013 seinen Namen in Hannover Rück SE. Hannover Rück SE wurde 1966 gegründet und hat seinen Sitz in Hannover, Deutschland. Hannover Rück SE agiert als Tochtergesellschaft der Talanx AG.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Insurance - Reinsurance.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 31.1 Milliarden EUR und einem Jahresumsatz von rund 25.9 Milliarden EUR.
Die HNR1-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 11.8 und einer Dividendenrendite von 4.88% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Hannover Rueck SE (HNR1) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Hannover Rueck SE *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Hannover Rueck SE zwischen einem Tief von 223,40 € und einem Hoch von 281,20 €. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 62 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 0,21 ist Hannover Rueck SE weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Hannover Rueck SE, dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von Hannover Rueck SE *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Hannover Rueck SE beträgt 29,5 Mrd. €. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 1,1.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 5,2 gilt als günstig und zeigt, dass das Unternehmen im Verhältnis zu seinem operativen Ergebnis attraktiv bewertet sein könnte. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 1,2, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 2,4 wird Hannover Rueck SE moderat bewertet, was ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Marktpreis und Substanzwert widerspiegelt.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Hannover Rueck SE beträgt 11,8.
Insgesamt erscheint Hannover Rueck SE auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Hannover Rueck SE *
Im Jahresvergleich zeigt Hannover Rueck SE (HNR1) eine positive Gewinnentwicklung. Der Gewinn stieg um 34,2%.
Auf Quartalsbasis legte der Gewinn von Hannover Rueck SE um 34,2% zu.
Insgesamt zeigt Hannover Rueck SE ein starkes Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Hannover Rueck SE *
Hannover Rueck SE (HNR1) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 5.7 Mrd. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Hannover Rueck SE beträgt 2.9 Mrd. €, was einer FCF-Marge von 11,2% entspricht. Diese Marge gilt als stark. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 7.0 Mrd. € und einer Gesamtverschuldung von 4.4 Mrd. € ergibt sich für Hannover Rueck SE eine Netto-Cash-Position von 2.6 Mrd. €. Dies verschafft dem Unternehmen finanzielle Flexibilität und einen soliden Puffer gegen konjunkturelle Schwankungen.
Insgesamt zeigt Hannover Rueck SE eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine starke Free-Cashflow-Marge, ergänzt durch eine gesunde Bilanzstruktur mit positiver Netto-Cash-Position.
SWOT-Analyse: Hannover Rueck SE *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Hannover Rueck SE (HNR1) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 20,8% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Positiver Free Cashflow — 2,9 Mrd. € für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
Schwächen
- Hohe Verschuldung — Debt-to-Equity von 31,4 erhöht das finanzielle Risiko
- Liquiditätsengpass — Current Ratio von 0,2 unter dem kritischen Wert von 1,0
Chancen
- Starkes Gewinnwachstum — 34,2% Gewinnwachstum deutet auf positive Geschäftsentwicklung hin
- Attraktive Dividendenrendite — 4,9% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Risiken
- Übermäßige Verschuldung — Debt-to-Equity von 31,4 macht das Unternehmen anfällig für Zinsanstiege
Hannover Rueck SE zeigt ein ausgewogenes Bild aus Stärken und Schwächen, und das Chancenprofil überwiegt die identifizierten Risiken. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
Aktionärsstruktur von Hannover Rueck SE *
Die größten Aktionäre von Hannover Rueck SE (HNR1) sind Boston Common Asset Management, LLC (19,2 Mio. EUR), Paradigm Asset Management Company, LLC (1,7 Mio. EUR), Paradigm Asset Management Company, LLC (1,2 Mio. EUR). Insgesamt sind 5 bedeutende Anteilseigner bekannt.
| Aktionär | Typ | Anteil (%) | Wert |
|---|---|---|---|
| Boston Common Asset Management, LLC | Institution | – | 19,2 Mio. EUR |
| Paradigm Asset Management Company, LLC | Institution | – | 1,7 Mio. EUR |
| Paradigm Asset Management Company, LLC | Institution | – | 1,2 Mio. EUR |
| Pacer Advisors, Inc. | Institution | – | 203.649 EUR |
| Pacer Advisors, Inc. | Institution | – | 200.826 EUR |
Die Eigentümerstruktur von Hannover Rueck SE umfasst 5 bekannte Anteilseigner.
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Conduit Holdings Limited
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Vergleichen Sie HNR1 mit anderen Financial Services-Aktien wie Munich Re (MUV2), Swiss Re AG (SREN) und SCOR SE (SCR). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu Hannover Rueck SE (HNR1)
Was macht Hannover Rueck SE?
Hannover Rück SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen in Deutschland, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Europa, den Vereinigten Staaten, Asien, Australien, Afrika und international an. Das Unternehmen agiert über die Segmente Property & Casualty Reinsurance sowie Life & Health Reinsurance.
In welchem Sektor ist Hannover Rueck SE aktiv?
Hannover Rueck SE (HNR1) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Insurance - Reinsurance".
Wie viel kostet eine Hannover Rueck SE Aktie?
Der aktuelle Kurs von Hannover Rueck SE (HNR1) liegt bei 259,40 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von HNR1?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Hannover Rueck SE liegt aktuell bei 11.8. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Hannover Rueck SE eine Dividende?
Ja, Hannover Rueck SE (HNR1) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 4.88%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 EUR jährlich etwa 48.80 EUR an Dividende erhalten.
Wie groß ist Hannover Rueck SE?
Hannover Rueck SE hat eine Marktkapitalisierung von etwa 31.1 Milliarden EUR und gilt damit als Large-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für HNR1?
16 Analysten bewerten Hannover Rueck SE im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (2.56 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 289.00 €.
Ist Hannover Rueck SE profitabel?
Hannover Rueck SE hat eine Nettomarge von 10.2% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 20.8%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Hannover Rueck SE überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 11.8. Das KBV von 2.40 zeigt, dass die Aktie moderat über Buchwert gehandelt wird. Ob Hannover Rueck SE überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie hoch ist die Verschuldung von Hannover Rueck SE?
Hannover Rueck SE hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 31.39 und ist damit sehr hoch verschuldet — dies kann auf erhöhte finanzielle Risiken hinweisen. Das Unternehmen verfügt über 7.0 Mrd. EUR an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 4.4 Mrd. EUR.
Wie viel Umsatz macht Hannover Rueck SE?
Hannover Rueck SE erzielt einen Jahresumsatz von rund 25.9 Mrd. EUR.
Wie sicher ist die Dividende von Hannover Rueck SE?
Die Ausschüttungsquote von Hannover Rueck SE liegt bei 32%, was als sehr nachhaltig gilt.
Wer sind die größten Aktionäre von Hannover Rueck SE?
Die größten bekannten Anteilseigner von Hannover Rueck SE (HNR1) sind Boston Common Asset Management, LLC (?%), Paradigm Asset Management Company, LLC (?%), Pacer Advisors, Inc. (?%). Die Aktionärsstruktur gibt Aufschluss über das Vertrauen institutioneller Investoren in das Unternehmen.
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