The Baldwin Insurance Group, Inc.
BWIN
Stand: 04.04.2026, 13:55 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 7,87 $
Einschätzungsverteilung (9 Analysten):
9 Analysten bewerten The Baldwin Insurance Group, Inc.. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Buy" (3.78 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 30,22 $, was einem Aufwärtspotenzial von 35.2% entspricht.
The Baldwin Insurance Group, Inc. im Branchenvergleich *
Vergleich von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) mit den wichtigsten Unternehmen aus dem Bereich Insurance Brokers.
| Unternehmen | Marktk. | KGV | Dividende |
|---|---|---|---|
| The Baldwin Insurance Group, Inc.(BWIN) | 2,1 Mrd. $ | – | – |
| Willis Towers Watson PLC(WTW) | 26,7 Mrd. $ | 17,4 | 1,4% |
| Brown & Brown Inc(BRO) | 22,1 Mrd. $ | 20,6 | 1,0% |
| Erie Indemnity Company(ERIE) | 12,7 Mrd. $ | 22,8 | 2,4% |
| CorVel Corp(CRVL) | 2,7 Mrd. $ | 26,0 | – |
| Crawford & Company(CRD-B) | 497 Mio. $ | 24,9 | 3,1% |
| Branchenschnitt | – | 22,3 | 1,9% |
Im Vergleich zu anderen Unternehmen aus dem Bereich Insurance Brokers zeigt sich: die Gewinnmarge von -2,3% liegt unter dem Branchenschnitt von 9,9%. Diese Kennzahlen sind im Kontext der jeweiligen Geschäftsmodelle und Marktpositionen zu bewerten.
Finanzielle Gesundheit von The Baldwin Insurance Group, Inc. *
Kritische finanzielle Situation
Gesamtbewertung: 1.4/5.0
1.62
The Baldwin Insurance Group, Inc. hat hohe Verschuldung mit einem Verhältnis von 1.62. Dies bedeutet, dass pro 1 € Eigenkapital 1.62 € Fremdkapital vorhanden sind.
1.16
The Baldwin Insurance Group, Inc. zeigt knappe Liquidität mit einem Current Ratio von 1.16. Das bedeutet, kurzfristige Verbindlichkeiten problemlos decken.
-5.2%
The Baldwin Insurance Group, Inc. erzielt negative Eigenkapitalrendite von -5.2%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
-2.3%
Betriebsmarge
-2.6%
Aktuell unprofitabel.
Die finanzielle Analyse von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) zeigt kritische finanzielle situation. Mit einem Verschuldungsgrad von 1.62 und einer Liquiditätskennzahl von 1.16 sowie einer Eigenkapitalrendite von -5.2% ist The Baldwin Insurance Group, Inc. zeigt erhöhte Verschuldungskennzahlen.
Unternehmensprofil
Die Baldwin Insurance Group, Inc. agiert als unabhängiges Versicherungsvertriebsunternehmen, das Versicherungs- und Risikomanagementlösungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmente unterteilt: Insurance Advisory Solutions; Underwriting, Capacity & Technology Solutions; und Mainstreet Insurance Solutions. Das Segment Insurance Advisory Solutions bietet private Risikomanagementlösungen, kommerzielle Risikomanagementlösungen, Mitarbeiterleistungen und Medicare-Versicherungslösungen für Unternehmen und wohlhabende Privatpersonen sowie deren Familien an. Das Segment Underwriting, Capacity & Technology Solutions bietet eine MGA-Plattform, die eine technologiegestützte Produktpalette für Versicherungen umfasst, die persönliche, kommerzielle und berufliche Linien beinhaltet. Das Segment Mainstreet Insurance Solutions bietet persönliche Versicherungen, kommerzielle Versicherungen sowie Lebens- und Gesundheitslösungen für Einzelpersonen und Unternehmen in Gemeinden an und bietet zudem Rückversicherungsbrokerage sowie Beratung für staatliche Unterstützungsprogramme und Lösungen, einschließlich traditioneller Medicare, Medicare Advantage und Affordable Care Act für Senioren und berechtigte Personen über ein Netzwerk von überwiegend unabhängigen Vertragsvertretern. Das Unternehmen war zuvor als BRP Group, Inc. bekannt und änderte im Mai 2024 seinen Namen in The Baldwin Insurance Group, Inc. Die Baldwin Insurance Group, Inc. wurde 2011 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Tampa, Florida.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistungen tätig und spezialisiert sich auf Insurance Brokers.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 2.1 Milliarden USD und einem Jahresumsatz von rund 1.5 Milliarden USD.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von The Baldwin Insurance Group, Inc. *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich The Baldwin Insurance Group, Inc. zwischen einem Tief von 15,88 $ und einem Hoch von 45,16 $. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 22 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie bewegt sich im mittleren Bereich der Jahresspanne.
Mit einem Beta von 1,31 ist The Baldwin Insurance Group, Inc. volatiler als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell stärker ausschlägt, was sowohl Chancen als auch Risiken mit sich bringt.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von The Baldwin Insurance Group, Inc., dass sich die Aktie im mittleren Bereich der Jahresspanne bewegt.
Bewertung von The Baldwin Insurance Group, Inc. *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt 4,2 Mrd. $. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 2,8.
Das EV/EBITDA-Verhältnis von 19,7 gilt als hoch und zeigt, dass der Markt hohe Wachstumserwartungen einpreist. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 1,4, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 2,6 wird The Baldwin Insurance Group, Inc. moderat bewertet, was ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Marktpreis und Substanzwert widerspiegelt.
Insgesamt erscheint The Baldwin Insurance Group, Inc. auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Cashflow-Analyse von The Baldwin Insurance Group, Inc. *
The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von -29 Mio. $. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von The Baldwin Insurance Group, Inc. beträgt -20 Mio. $, was einer FCF-Marge von -1,3% entspricht. Diese Marge gilt als gering. Ein negativer Free Cashflow deutet darauf hin, dass das Unternehmen derzeit mehr investiert als es aus dem operativen Geschäft erwirtschaftet, was auf eine Wachstumsphase oder erhöhte Investitionsausgaben hindeuten kann.
Mit liquiden Mitteln von 124 Mio. $ und einer Gesamtverschuldung von 1.8 Mrd. $ ergibt sich für The Baldwin Insurance Group, Inc. eine Netto-Verschuldung von 1.6 Mrd. $. Die Fähigkeit des Unternehmens zur Schuldentilgung im Verhältnis zum operativen Cashflow ist dabei zu beachten.
Insgesamt steht The Baldwin Insurance Group, Inc. vor der Herausforderung, die operative Cash-Generierung zu verbessern, wobei die Netto-Verschuldung als potenzielles Risiko beobachtet werden sollte.
Aktionärsstruktur von The Baldwin Insurance Group, Inc. *
Die größten Aktionäre von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) sind FMR, LLC (287,8 Mio. USD), Vanguard Group Inc (175,7 Mio. USD), Blackrock Inc. (138,4 Mio. USD). Insgesamt sind 10 bedeutende Anteilseigner bekannt.
| Aktionär | Typ | Anteil (%) | Wert |
|---|---|---|---|
| FMR, LLC | Institution | – | 287,8 Mio. USD |
| Vanguard Group Inc | Institution | – | 175,7 Mio. USD |
| Blackrock Inc. | Institution | – | 138,4 Mio. USD |
| William Blair Investment Management, LLC | Institution | – | 136,6 Mio. USD |
| Capital Research Global Investors | Institution | – | 120,8 Mio. USD |
| Champlain Investment Partners, LLC | Institution | – | 104,8 Mio. USD |
| Capital International Investors | Institution | – | 84,2 Mio. USD |
| BAMCO Inc. | Institution | – | 80,6 Mio. USD |
| T. Rowe Price Investment Management, Inc. | Institution | – | 80,3 Mio. USD |
| Westwood Holdings Group Inc. | Institution | – | 66,6 Mio. USD |
Die Eigentümerstruktur von The Baldwin Insurance Group, Inc. umfasst 10 bekannte Anteilseigner.
Analysten-Aktivität für The Baldwin Insurance Group, Inc. *
In den letzten Monaten gab es 2 Hochstufungen, 8 Bestätigungen für The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN). Insgesamt haben 10 Analysten-Aktionen stattgefunden.
Die Analystenstimmung für The Baldwin Insurance Group, Inc. ist überwiegend positiv. Mit 2 Hochstufungen gegenüber 0 Herabstufung überwiegen die optimistischen Einschätzungen der Experten.
Weitere Instrumente aus der Branche Insurance Brokers
Alle Financial Services AktienWillis Towers Watson PLC
Brown & Brown Inc
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Selectquote Inc
FirstCaution SA
Vergleichen Sie BWIN mit anderen Financial Services-Aktien wie Willis Towers Watson PLC (WTW), Brown & Brown Inc (BRO) und Erie Indemnity Company (ERIE). Alle Unternehmen sind im Financial Services-Sektor gelistet.
Häufige Fragen zu The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN)
Was macht The Baldwin Insurance Group, Inc.?
Die Baldwin Insurance Group, Inc. agiert als unabhängiges Versicherungsvertriebsunternehmen, das Versicherungs- und Risikomanagementlösungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmente unterteilt: Insurance Advisory Solutions; Underwriting, Capacity & Technology Solutions; und Mainstreet Insurance Solutions.
In welchem Sektor ist The Baldwin Insurance Group, Inc. aktiv?
The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) ist im Sektor „Finanzdienstleistungen" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Insurance Brokers".
Wie viel kostet eine The Baldwin Insurance Group, Inc. Aktie?
Der aktuelle Kurs von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) liegt bei 22,35 $. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie groß ist The Baldwin Insurance Group, Inc.?
The Baldwin Insurance Group, Inc. hat eine Marktkapitalisierung von etwa 2.1 Milliarden USD und gilt damit als Mid-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für BWIN?
9 Analysten bewerten The Baldwin Insurance Group, Inc. im Durchschnitt mit "Sell (Verkaufen)" (2.22 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 30.22 $.
Ist The Baldwin Insurance Group, Inc. profitabel?
The Baldwin Insurance Group, Inc. hat eine Nettomarge von -2.3% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von -5.2%. Das Unternehmen ist derzeit nicht profitabel.
Wie hoch ist die Verschuldung von The Baldwin Insurance Group, Inc.?
The Baldwin Insurance Group, Inc. hat einen Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) von 1.62 und ist damit hoch verschuldet. Das Unternehmen verfügt über 124 Mio. USD an liquiden Mitteln bei einer Gesamtverschuldung von 1.8 Mrd. USD.
Wie viel Umsatz macht The Baldwin Insurance Group, Inc.?
The Baldwin Insurance Group, Inc. erzielt einen Jahresumsatz von rund 1.5 Mrd. USD.
Wer sind die größten Aktionäre von The Baldwin Insurance Group, Inc.?
Die größten bekannten Anteilseigner von The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) sind FMR, LLC (?%), Vanguard Group Inc (?%), Blackrock Inc. (?%). Die Aktionärsstruktur gibt Aufschluss über das Vertrauen institutioneller Investoren in das Unternehmen.
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