Allianz SE
ALV
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Stand: 03.05.2026, 12:40 Uhr
Kennzahlen
Analystenmeinungen zu Allianz SE (ALV) *
Konsens-Einschätzung:
Durchschnittliches Kursziel:
Aufwärtspotenzial von 7,75 €
Einschätzungsverteilung (16 Analysten):
16 Analysten bewerten Allianz SE. Die durchschnittliche Einschätzung liegt bei "Hold" (3.25 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel beträgt 396,75 €, was einem Aufwärtspotenzial von 2.0% entspricht.
Finanzielle Gesundheit von Allianz SE *
Solide finanzielle Basis
Gesamtbewertung: 3.3/5.0
17.5%
Allianz SE erzielt starke Eigenkapitalrendite von 17.5%. Dies zeigt, wie effizient das Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre einsetzt.
Nettomarge
9.5%
Betriebsmarge
13.2%
Solide Profitabilität.
Die finanzielle Analyse von Allianz SE (ALV) zeigt solide finanzielle basis. sowie einer Eigenkapitalrendite von 17.5% ist Allianz SE solide aufgestellt, jedoch mit einzelnen Schwächen.
Unternehmensprofil
Die Allianz SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften weltweit Produkte und Dienstleistungen in den Bereichen Schaden- und Unfallversicherung, Lebens- und Krankenversicherung sowie Vermögensverwaltung an. Das Segment Schaden- und Unfallversicherung bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Kfz-Haftpflicht-, Unfall-, Feuer- und Sachversicherungen, allgemeine Haftpflicht-, Kredit- und Reiseversicherungen sowie Assistanceleistungen. Das Segment Leben/Kranken bietet eine Reihe von Lebens- und Krankenversicherungsprodukten auf Einzel- und Gruppenbasis an, z. B. Renten-, Kapital- und Risikoversicherungen, fondsgebundene und anlageorientierte Produkte sowie private Kranken- und Zusatzversicherungen und Pflegeversicherungsprodukte. Das Asset Management-Segment des Unternehmens bietet institutionellen und privaten Anlegern Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen an, die Aktien- und Rentenfonds, Barmittel und Multi-Asset-Fonds umfassen. Darüber hinaus bietet sie Bankdienstleistungen für Privatkunden an Die Allianz SE wurde 1890 gegründet und hat ihren Hauptsitz in München, Deutschland.
Das Unternehmen ist im Sektor Finanzdienstleistung tätig und spezialisiert sich auf Diversifizierte Versicherungen.
Das Unternehmen verfügt über einer Marktkapitalisierung von etwa 144.1 Milliarden EUR und einem Jahresumsatz von rund 113.2 Milliarden EUR.
Die ALV-Aktie weist einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 13.7 und einer Dividendenrendite von 4.53% auf.
Verfolgen Sie den aktuellen Kursverlauf der Allianz SE (ALV) Aktie live auf FinAtlas.
Technische Analyse von Allianz SE *
Innerhalb der letzten 52 Wochen bewegte sich Allianz SE zwischen einem Tief von 333,20 € und einem Hoch von 397,00 €. Der aktuelle Kurs befindet sich damit bei 87 % der 52-Wochen-Spanne. Die Aktie notiert nahe dem Jahreshoch, was auf eine starke Aufwärtsbewegung hindeutet.
Mit einem Beta von 0,65 ist Allianz SE weniger volatil als der Gesamtmarkt. Das bedeutet, dass die Aktie bei Marktbewegungen tendenziell geringere Kursschwankungen aufweist.
Zusammenfassend zeigt die technische Analyse von Allianz SE, dass die Aktie nahe dem Jahreshoch notiert.
Bewertung von Allianz SE *
Der Unternehmenswert (Enterprise Value) von Allianz SE beträgt 148,9 Mrd. €. Der Enterprise Value berücksichtigt neben der Marktkapitalisierung auch die Nettoverschuldung und gibt damit ein umfassenderes Bild des Gesamtwerts des Unternehmens. Im Verhältnis zum Umsatz ergibt sich ein EV/Revenue-Multiple von 1,1.
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) liegt bei 1,3, was als fair bewertet einzustufen ist. Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) von 2,3 wird Allianz SE moderat bewertet, was ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Marktpreis und Substanzwert widerspiegelt.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Allianz SE beträgt 13,7.
Insgesamt erscheint Allianz SE auf Basis der Bewertungskennzahlen als fair bewertet. Die Bewertungskennzahlen sind im Kontext der Branche und der individuellen Wachstumsaussichten zu interpretieren.
Wachstum von Allianz SE *
Im Jahresvergleich zeigt Allianz SE (ALV) ein rückläufiger Umsatz. Der Umsatz ging um 5,6% zurück, während der Gewinn um 9,5% legte. Das Gewinnwachstum übertrifft das Umsatzwachstum — ein Zeichen verbesserter Margen.
Auf Quartalsbasis sank der Umsatz von Allianz SE um 5,6%, und der Gewinn legte um 9,5% zu.
Insgesamt zeigt Allianz SE ein schwaches Wachstumsprofil.
Cashflow-Analyse von Allianz SE *
Allianz SE (ALV) erwirtschaftet einen operativen Cashflow von 33.2 Mrd. €. Dieser Wert spiegelt die Fähigkeit des Unternehmens wider, aus dem laufenden Geschäftsbetrieb liquide Mittel zu generieren, bevor Investitionsausgaben berücksichtigt werden.
Der Free Cashflow von Allianz SE beträgt 5.2 Mrd. €, was einer FCF-Marge von 4,6% entspricht. Diese Marge gilt als gering. Ein positiver Free Cashflow zeigt, dass das Unternehmen nach Abzug aller Investitionsausgaben weiterhin Barmittel erwirtschaftet, die für Dividenden, Aktienrückkäufe oder Schuldenabbau zur Verfügung stehen.
Mit liquiden Mitteln von 130.9 Mrd. € und einer Gesamtverschuldung von 35.3 Mrd. € ergibt sich für Allianz SE eine Netto-Cash-Position von 95.6 Mrd. €. Dies verschafft dem Unternehmen finanzielle Flexibilität und einen soliden Puffer gegen konjunkturelle Schwankungen.
Insgesamt zeigt Allianz SE eine solide Cash-Generierung aus dem operativen Geschäft, unterstützt durch eine geringe Free-Cashflow-Marge, ergänzt durch eine gesunde Bilanzstruktur mit positiver Netto-Cash-Position.
SWOT-Analyse: Allianz SE *
Fundamentale Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Allianz SE (ALV) auf Basis aktueller Kennzahlen.
Stärken
- Starke Eigenkapitalrendite — ROE von 17,5% zeigt effiziente Kapitalverwendung
- Positiver Free Cashflow — 5,2 Mrd. € für Investitionen und Ausschüttungen verfügbar
- Marktführer — Marktkapitalisierung von 144,1 Mrd. € signalisiert dominante Marktstellung
Schwächen
- Umsatzrückgang — Rückgang von 5,6% deutet auf schrumpfendes Geschäft hin
Chancen
- Attraktive Dividendenrendite — 4,5% Rendite bietet regelmäßige Ausschüttungen
Allianz SE weist insgesamt mehr Stärken als Schwächen auf, und das Chancenprofil überwiegt die identifizierten Risiken. Diese SWOT-Analyse basiert auf quantitativen Fundamentaldaten und ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Qualitative Faktoren wie Managementqualität, Markenpositionierung oder regulatorische Entwicklungen sind nicht berücksichtigt.
Häufige Fragen zu Allianz SE (ALV)
Was macht Allianz SE?
Die Allianz SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften weltweit Produkte und Dienstleistungen in den Bereichen Schaden- und Unfallversicherung, Lebens- und Krankenversicherung sowie Vermögensverwaltung an. Das Segment Schaden- und Unfallversicherung bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Kfz-Haftpflicht-, Unfall-, Feuer- und Sachversicherungen, allgemeine Haftpflicht-, Kredit- und Reiseversicherungen sowie Assistanceleistungen.
In welchem Sektor ist Allianz SE aktiv?
Allianz SE (ALV) ist im Sektor „Finanzdienstleistung" aktiv und spezialisiert sich auf die Branche „Diversifizierte Versicherungen".
Wie viel kostet eine Allianz SE Aktie?
Der aktuelle Kurs von Allianz SE (ALV) liegt bei 389,00 €. Der Preis wird in Echtzeit aktualisiert und kann sich je nach Marktlage jederzeit ändern.
Wie hoch ist das KGV von ALV?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Allianz SE liegt aktuell bei 13.7. Damit wird die Aktie als relativ günstig bewertet. Das KGV gibt an, wie viele Jahre es dauern würde, bis der aktuelle Aktienkurs durch die Gewinne verdient wäre.
Zahlt Allianz SE eine Dividende?
Ja, Allianz SE (ALV) zahlt eine Dividende mit einer aktuellen Dividendenrendite von 4.53%. Das bedeutet, dass Aktionäre pro investierte 1.000 EUR jährlich etwa 45.30 EUR an Dividende erhalten.
Wie groß ist Allianz SE?
Allianz SE hat eine Marktkapitalisierung von etwa 144.1 Milliarden EUR und gilt damit als Large-Cap-Unternehmen.
Was empfehlen Analysten für ALV?
16 Analysten bewerten Allianz SE im Durchschnitt mit "Hold (Halten)" (2.75 von 5.00). Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 396.75 €.
Ist Allianz SE profitabel?
Allianz SE hat eine Nettomarge von 9.5% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 17.5%. Das Unternehmen arbeitet profitabel.
Ist Allianz SE überbewertet?
Das aktuelle KGV liegt bei 13.7. Das PEG-Ratio von 1.69 liegt im fairen Bereich. Das KBV von 2.29 zeigt, dass die Aktie moderat über Buchwert gehandelt wird. Ob Allianz SE überbewertet ist, hängt von den individuellen Wachstumsaussichten und dem Branchenvergleich ab.
Wie viel Umsatz macht Allianz SE?
Allianz SE erzielt einen Jahresumsatz von rund 113.2 Mrd. EUR. Im letzten Quartal sank der Umsatz um 5.6%.
Wie sicher ist die Dividende von Allianz SE?
Die Ausschüttungsquote von Allianz SE liegt bei 56%, was als nachhaltig gilt.
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